个人系公募,步履维艰,如何应对?|基金观察
2023-08-14 08:27:55 来源:自选股写手
(资料图片仅供参考)
个人系公募面临的困境和挑战
近年来,个人系公募面临着越来越多的困境和挑战。一方面,政策窗口期已经关闭,个人系公募面临着更高的要求,客观上也增加了个人系公募维持现金流和补充资本金的难度;另一方面,以银行为代表的销售渠道开始对自然人背景的公募基金有所“保留”,合作态度趋于谨慎,个人系公募步履维艰。
六成未能盈亏平衡
据Wind数据统计,截至2023年二季度末,全市场一共有24家已经展业的个人系公募,其中14家公司的管理规模不足100亿元,占比约六成。个人系公募的盈亏平衡点很高,权益基金加固收基金至少100亿才能盈亏平衡。这主要是由于权益基金很难上量,债券基金的管理费很低,还要分给渠道50%的尾随佣金,真正留给公司的其实寥寥无几。同时,个人系公募在股东资源上先天不足,商务合作资源少,各大渠道准入门槛较高,个人系公募很难拓展渠道;个人系公募产品与业务类型单一,不利于公司在不同市场环境下捕捉规模增长点;投资者对个人系公募的顾虑较多,获得市场认可仍需较长时间。
渠道与个人系公募合作谨慎
以银行为代表的金融机构开始对自然人背景的公募基金有所“保留”,合作态度趋于谨慎。银行往往在与个人系公募合作时设置诸多障碍,比如,有国有银行将基金公司股东性质作为重要指标,若股东背景为自然人,则该项评分为零,使得同等条件下个人系公募基金开展业务要远难于其他公募,个别银行甚至明确要求不许与个人系公募基金合作开展业务。券商渠道对于个人系的包容度还比较高,因此现在有个人系公募已经放弃银行渠道,主做券商和电商,甚至也有个人系公募开始
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